Planowanie finansowe, które ma sens

Subskrypcja za 250 zł miesięcznie na profesjonalne konsultacje finansowe

Przez 8 lat doświadczenia pomogliśmy ponad 4276 klientom w budowaniu lepszej przyszłości finansowej. Nasze analityczne przeglądy i indywidualne konsultacje to klucz do zrozumienia Twojej sytuacji finansowej. Bo przecież każdy zasługuje na spokojny sen, myśląc o przyszłości finansowej.

Rozpocznij planowanie Sprawdź cennik
Planowanie finansowe wiąże się z ryzykiem. Wartość Twoich środków może ulec zmianie

Jak pracujemy z Tobą

Konsultant finansowy podczas rozmowy z klientem przy biurku

Indywidualne konsultacje

Każda sytuacja finansowa jest unikalna. Dlatego zaczynamy od szczegółowej rozmowy o Twoich celach, obawach i marzeniach. To fundament dobrego planowania finansowego.

Wykres analizy finansowej wyświetlany na ekranie komputera

Analityczne przeglądy

Tworzymy przejrzyste analizy Twojej sytuacji finansowej. Bez żargonu, z konkretnymi wnioskami. Każda analiza to mapa drogowa dla Twoich finansów.

Kalendarz z zaznaczonymi terminami planowania finansowego

Regularne monitorowanie

Życie się zmienia, a wraz z nim Twoja sytuacja finansowa. Regularnie przeglądamy i aktualizujemy Twoje plany, aby zawsze były aktualne.

Dokumenty finansowe rozłożone na stole podczas analizy

Przeglądy dokumentów

Analizujemy Twoje dokumenty finansowe z uwagą na detale. Znajdziemy obszary do optymalizacji, których być może wcześniej nie zauważyłeś.

Rozmowa telefoniczna z doradcą finansowym

Elastyczna komunikacja

Dostępność to klucz. Czy to przez telefon, e-mail, czy spotkanie online - zawsze znajdziemy czas na Twoje pytania i wątpliwości.

Szczęśliwa rodzina przeglądająca dokumenty finansowe w domu

Spokojne finansy

Gdy Twoje finansy są pod kontrolą, czujesz różnicę. Mniej stresu, więcej pewności. To właśnie daje dobre planowanie finansowe.

Najczęściej zadawane pytania

Jak działa miesięczna subskrypcja za 250 zł?

Za 250 zł miesięcznie otrzymujesz dostęp do regularnych konsultacji finansowych, analitycznych przeglądów Twojej sytuacji i stałego wsparcia w planowaniu. To znaczy nieograniczony kontakt e-mailowy, miesięczne spotkania i kwartalny przegląd Twojego planu finansowego. Faktury wystawiamy z VAT, płatność z góry za każdy miesiąc.

Czy oferujecie porady dotyczące konkretnych instrumentów finansowych?

Nie udzielamy porad dotyczących konkretnych instrumentów finansowych. Nasze konsultacje mają charakter analityczno-edukacyjny. Pomagamy w zrozumieniu zasad planowania finansowego, analizujemy Twoją sytuację i omawiamy różne podejścia do zarządzania finansami osobistymi.

Czy mogę anulować subskrypcję w dowolnym momencie?

Tak, subskrypcję możesz anulować w dowolnym momencie z 30-dniowym wypowiedzeniem. Nie ma ukrytych opłat ani kar za rezygnację. Po anulowaniu zachowujesz dostęp do usług do końca opłaconego okresu. Wszystkie wcześniej otrzymane analizy i materiały pozostają do Twojej dyspozycji.

Jakie dokumenty powinienem przygotować na pierwszą konsultację?

Do pierwszej konsultacji przygotujesz przegląd swoich przychodów, wydatków, zobowiązań i celów finansowych. Nie musisz udostępniać szczegółowych dokumentów bankowych - wystarczy ogólny obraz Twojej sytuacji. Podczas rozmowy ustalimy, jakie informacje będą potrzebne do dalszej współpracy.

Czy współpracujecie z mieszkańcami całej Polski?

Tak, współpracujemy z klientami z całej Polski. Wszystkie konsultacje prowadzimy online lub telefonicznie, co daje pełną elastyczność. Nasze doświadczenie z 8 lat pracy pokazuje, że zdalne planowanie finansowe jest równie skuteczne jak spotkania osobiste, a często wygodniejsze dla klientów.

Nasze osiągnięcia w liczbach

Zadowolonych klientów

4276 osób, które zaufały naszemu podejściu do planowania finansowego

Zakończonych projektów

102 kompleksowe analizy finansowe i plany długoterminowe

Lat doświadczenia

8 lat praktyki w pomaganiu ludziom w organizowaniu ich finansów

Średni czas odpowiedzi

4 godziny - tak szybko odpowiadamy na Twoje pytania e-mailowe

Współczynnik zadowolenia

94% klientów poleca nasze usługi znajomym i rodzinie

Miesięczny zwrot subskrypcji

2% - tak niski procent klientów rezygnuje z naszych usług

Co nas wyróżnia

Nasza misja

Pomagamy ludziom w budowaniu spokojnej przyszłości finansowej przez przejrzyste planowanie i praktyczne podejście. Wierzymy, że każdy zasługuje na zrozumienie swojej sytuacji finansowej bez względu na poziom wcześniejszej wiedzy.

Nasza wizja

Chcemy, aby planowanie finansowe stało się naturalną częścią życia każdego Polaka. Wizjamy świat, gdzie ludzie podejmują świadome decyzje finansowe, mając pełne zrozumienie konsekwencji swoich wyborów.

Przejrzystość

Bez ukrytych opłat, bez niezrozumiałego żargonu. Wszystko tłumaczymy prostym językiem. Nasze analizy są klarowne, a ceny jasne od pierwszego kontaktu. Przejrzystość to fundament zaufania.

Indywidualne podejście

Nie ma dwóch identycznych sytuacji finansowych. Każda konsultacja jest dostosowana do Twojej konkretnej sytuacji, celów i możliwości. Słuchamy uważnie i planujemy precyzyjnie.

Praktyczność

Nasze porady są wykonalne w rzeczywistych warunkach życia. Nie tworzymy nierealistycznych planów, ale praktyczne rozwiązania, które możesz wdrożyć już dziś. Teoria bez praktyki to strata czasu.

Praktyczne porady finansowe

Ustal fundusz awaryjny

Zanim zaczniesz planować większe cele finansowe, stwórz fundusz awaryjny równy 3-6 miesięcznym wydatkom. To Twoja poduszka bezpieczeństwa na nieprzewidziane sytuacje. Trzymaj te pieniądze na łatwo dostępnym koncie oszczędnościowym.

Aplikuj zasadę 50/30/20

Podziel swoje dochody: 50% na potrzeby podstawowe, 30% na przyjemności i lifestyle, 20% na oszczędności. Ta prosta reguła pomaga utrzymać równowagę między obecnymi potrzebami a przyszłymi celami finansowymi.

Automatyzuj swoje oszczędności

Ustaw automatyczne przelewy na konto oszczędnościowe zaraz po otrzymaniu wynagrodzenia. Gdy oszczędzanie staje się automatyczne, nie musisz polegać na sile woli. To najbardziej skuteczny sposób na regularne odkładanie pieniędzy.

Przeglądaj wydatki co miesiąc

Poświęć 30 minut miesięcznie na przegląd swoich wydatków. Znajdziesz subskrypcje, o których zapomniałeś, albo kategorie, gdzie wydajesz więcej niż myślisz. Ta świadomość to pierwszy krok do lepszej kontroli finansów.

Ustal cele czasowo i kwotowo

Zamiast "chcę oszczędzać" powiedz "chcę odłożyć 15,000 zł do grudnia 2025 na wakacje". Konkretne cele z terminami znacznie zwiększają prawdopodobieństwo ich realizacji. Cele możesz podzielić na mniejsze, miesięczne kroki.